北京银行以全生命周期金融服务为科技企业成长保驾护航

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　　中国网财经4月26日讯 近日，国家金融监督管理总局组织开展第一届“普惠金融推进月”行动，以“普聚金融服务 惠及千企万户”为主题，以让金融发展成果更多更公平惠及全体人民为目标，主动对接市场主体和人民群众金融需求。北京银行认真贯彻落实，积极响应，迅速开展“普惠金融推进月”行动，广泛宣传介绍普惠金融政策和产品，制定并发布《关于加强科技型企业全生命周期金融服务的若干措施》，助力培育新质生产力，服务实体经济高质量发展。

　　科技金融作为“五篇大文章”的首篇，既凸显了科技创新在我国现代化建设全局中的重要战略地位，也明确了金融服务实体经济的重点领域方向。近年来，北京银行不断升级科技金融服务，将金融支持科技创新作为助力金融强国建设的重要方向，把打造“专精特新第一行”作为重要战略，发布“专精特新·千亿行动”计划，向前开展“金种子”工程，挖掘具有专精特新潜质的初创期“金种子”企业，向后构建“三横一纵”协同贯通发展格局，以“投行驱动的商业银行”贯穿京津冀、长三角、粤港澳大湾区三大区域金融服务，满足企业“投商私托科”立体化金融需求，陪伴支持了一大批科创企业成长，为高水平科技自立自强和科技强国建设持续提供高质量金融支撑。截至目前，北京银行累计为4.4万家科技型中小微企业提供了超万亿元信贷支持，服务北京市79%的创业板上市企业、69%的科创板上市企业、70%的北交所上市企业，以及71%的国家级专精特新“小巨人”企业。

　　为积极响应《国家金融监督管理总局关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知》部署，深入推进北京银行“专精特新第一行”建设，北京银行发布《关于加强科技型企业全生命周期金融服务的若干措施》，明确提出力争未来三年内科技型企业贷款投放规模不低于5000亿元，专精特新贷款投放规模不低于2000亿元，包括支持初创期科技型企业成长壮大、丰富成长期科技型企业金融服务模式、提升成熟期科技型企业金融服务适配性、助力不同阶段科技型企业高质量发展、持续深化科技金融管理机制建设等内容。

　　坚守初心 支持初创期科技型企业成长壮大

　　成立28年以来，北京银行始终坚持将打造科技金融、服务科技创新作为践行金融报国初心使命的出发点和落脚点，积极服务和融入新发展格局，全面提升金融支持创新能力，关心和支持科技企业发展，支持了一大批科技企业从小到大、由弱到强，成长为细分领域的“单项冠军”。

　　初创期科技型企业往往存在投入大、风险大、研发周期长等特点，发展前期需要大量资源、资金支持。北京银行深知初创期企业创业之艰难、发展之不易，积极响应国家战略，以支持普惠金融为己任，不断提升服务能力，从战略层面提高首贷户支持力度，用实际行动为企业打通融资的“最先一公里”，破解“首贷难题”。2020年至今，“首贷”支持企业超1.3万户，众多企业在北京银行10万元、50万元的首贷支持下，一步步成长为“小巨人”企业、上市企业、行业龙头。

　　结合初创期科技型企业股权融资需求，北京银行坚持以投行思维服务科技创新，深化与VC、PE机构合作，加强“股权+债权”跨界联动，聚焦获得股权投资的企业推出专属贷款产品“联创e贷”，为初创期企业铺设股债双轮融资新路径，共同满足企业发展需求。

　　坐落于湖南省岳麓高新技术产业开发区内的希迪智驾研发生产的无人驾驶矿卡，在矿山开采等多领域已经实现量产并投放。随着产品在国际市场上的订单量增多，企业对于研发、生产、经营方面的融资需求也在同步提高，一直较难适配到合适的金融服务。北京银行了解到企业相关情况后，立刻与企业取得了联系，根据企业获得的股权融资支持，为企业精准匹配了“联创e贷”产品，授信3000万元，精准助力企业成长。

　　2023年，为更好支持初创期科技型企业发展，北京银行在金融服务实践中加速产品创新，开展“金种子”工程，推出线上化信用贷款“金粒e贷”，致力于挖掘具有专精特新发展潜质的初创期“金种子”企业，以金融雨露滋养科技创新的金种子。

　　潜心深钻 丰富成长期科技型企业金融服务模式

　　成长期科技型企业一般处于快速扩张阶段，具有融资需求大、知识产权多等特点。北京银行紧紧围绕国家创新驱动发展战略，大力支持专精特新、战略新兴等成长期科技企业发展。运用知识产权质押的智权贷、专精特新专属信用贷款产品“领航e贷”、线上产品科企贷等特色产品，提升信贷灵活性；通过“京信链”“采购贷”“订货贷”等产品，为企业优质核心客户及上下游客户提供高效便捷的供应链金融服务，助力企业降本增效。结合成长期科技型企业扩大生产需要，积极为企业提供固定资产贷款、项目贷款等中长期信贷资金支持；与头部券商、保险、资本、PE/VC、北交所等机构搭建生态伙伴圈，为成长期科技型企业提供股权融资撮合、上市辅导对接等资本市场服务，助力科技企业加快上市步伐。

　　北京航天驭星科技有限公司是一家航天器在轨运管服务商，北京银行一直与企业保持着密切合作，在企业发展成长期，北京银行积极为企业对接路演机会，并根据企业需求变化，为其提供了不同的信贷产品、存款产品、结算产品和国际业务服务。随着企业的发展壮大，企业融资能力的增强，北京银行也为企业提供供应链金融服务，解决企业下游客户及上游供应商资金短缺问题。2023年，北京银行推出“专精特新”企业专属信用贷款产品“领航e贷”后，企业也积极申请了该产品。“领航e贷”具有专精特新企业专属、全线上化操作、无需担保抵押、资金随借随还等特点，产品额度最高可达2000万元，期限最长可达3年。在企业从“秧苗”成长为“大树”的路上，北京银行一路相随。如今，北京银行已经成为航天驭星非常紧密的金融合作伙伴，并且将持续以金融力量支持企业发展。

　　同时，为增强专精特新企业品牌形象和资源融通能力，北京银行联合北京广播电视台打造《专精特新研究院》节目，通过深入剖析专精特新企业成长历程及所处细分行业，提升全社会对专精特新企业的认识和关注度，为专精特新企业链接政府、创投私募、行业协会、龙头企业、交易所等各方资源，搭建专精特新企业融通平台，优化专精特新发展的营商环境。

　　双向奔赴 提升成熟期科技型企业金融服务适配性

　　成熟期科技型企业一般具有规模大、业务复杂多元、上下游企业多等特点，对金融需求更为多元化、多样化和个性化。北京银行根据成熟期企业需求，充分利用集团资源，整合基金、保险、理财、消费金融、融资租赁等服务，全方位赋能企业，提供多样化的“金融+非金融”服务。

　　贷款方面，北京银行为成熟期科技型企业提供并购及银团贷款服务，支持企业完善产业链，获取市场、技术、资金等关键资源；加大股权业务创新，满足客户在顾问、资产、资金等方面多元化、多场景的股权投融资需求，持续升级客户体验、打造服务闭环，全面赋能企业并购重组全生命周期；加强银团贷款同业合作，集聚优质信贷资源，强化风控协同，助力成熟期科技型企业开展中长期投资活动。

　　债券融资方面，支持成熟期科技型企业在银行间债券市场融资，发行科创票据、混合科创票据、知识产权资产支持票据等融资工具，助力企业技术突破和产业升级，帮助企业盘活存量无形资产，加快科技成果转化。

　　为支持科技企业发展壮大，乃至登陆资本市场，北京银行不断创新、丰富产品，着力构建专精特新特色服务推广体系，打造全生命周期综合金融服务，从渠道、产品、服务等多维度，为客户打造全产品、全流程、全生命周期的金融服务体系，助力企业行稳致远。

　　从初创到专精特新、到并购、到上市、到成为领军企业，一路走来，北京银行支持并见证了众多知名科创企业从籍籍无名到成长壮大，真正实现与企业的相互成就、共同成长，打造“企业全生命周期服务的银行”。未来，北京银行将持续提升科技金融服务水平，做深做实做透科技企业全生命周期金融服务，助力更多科技企业成长为高水平科技自立自强的中坚力量，为建设世界科技强国汇聚磅礴力量！

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