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如何防范“贴息贷款入楼市”四家银行给出实操答案
中付电签整理编辑: 原标题:如何防范“贴息贷款入楼市”四家银行给出实操答案 来源:上海证券报 燥热的深圳楼市,因盛传的“贴息经营贷炒楼”而处于风口浪尖。 回归一个最根本的逻辑,从银行实际操作的层面抽丝剥茧,究竟如何在贷前对客户进行把关准入,准确识别其信用风险与真实意图?如何对抵押品持有时间过短的客户进行准入?如何对贷后资金进行有效追踪,严防其流入楼市和股市? 这一系列问题事关银行在严防贷款违规进入…
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陆川农商银行“90后”职工高息诈骗近800万 被判有期徒刑8年
中付电签整理编辑: 近日,裁判文书网披露陆川县人民法院判决,对陆川农商银行某“90后”员工以集资诈骗罪,判处有期徒刑8年。 判决书显示,被告人丘某东,男,1993年12月出生,原广西陆川县农村商业银行职工。 经审理查明,2018年4月至2018年11月间,被告人丘某东以需要资金进行“银行过桥”为由,以快速回款并支付高利息为诱饵,骗取了李某等多人的资金,擅自进行挥霍、滥用,致使被害人的资金无法返还。 经…
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10家大银行因操纵市场被起诉
中付电签整理编辑: 《金融时报》 包括摩根大通和美国银行在内的10家大银行,日前在美国的曼哈顿联邦法院被起诉,因涉嫌在近14年时间里串谋操纵9.6万亿美元公司债市场价格,令普通投资者损失数十亿美元。其他被告包括巴克莱、花旗集团、瑞士信贷、德意志银行、高盛、摩根士丹利、苏格兰皇家银行和富国银行,以及它们各自的附属机构。 (责任编辑:赵金博)
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中国银行:将依法合规处理“原油宝”业务后续事宜
中付电签整理编辑: 中国银行公告,近日,部分媒体就中国银行股份有限公司“原油宝”业务进行了报道。该业务有关情况已在相关网站说明。本行将依法合规处理相关业务后续事宜。 (责任编辑:王擎宇)
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央行:切实践行支付为民理念 大力加强支付体系管理
中付电签整理编辑: 今日,人民银行2020年支付结算工作电视电话会议在北京召开,会议要求,2020年人民银行支付结算工作要践行“支付为民”理念,大力加强支付体系管理,充分发挥支付体系在推动经济高质量发展中的基础支撑作用。 以下为全文: 切实践行支付为民理念 大力加强支付体系管理 ———人民银行召开2020年支付结算工作电视电话会议 2020年4月23日,人民银行2020年支付结算工作电视电话会议在…
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辽中富民村镇银行违法行长遭警告 最大股东盛京银行
中付电签整理编辑: 银保监会网站昨日公布的辽宁银保监局行政处罚信息公开表(辽银保监罚决〔2020〕38号、39号、43号、44号、45号)显示,沈阳辽中富民村镇银行股份有限公司发放个人贷款用途不符合法律法规规定和国家有关政策。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,辽宁银保监局对其处以罚款人民币20万元。 颜宁对沈阳辽中富民村镇银行股份有限公司发放个人贷款用途不符合法律法规规定和国家有关政策行为负有…
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沈阳法库富民村镇两宗违法遭罚 盛京银行为最大股东
中付电签整理编辑: 银保监会网站昨日公布的辽宁银保监局行政处罚信息公开表(辽银保监罚决〔2020〕37号、40号、41号、42号)显示,沈阳法库富民村镇银行股份有限公司存在违法违规发放流动资金贷款及案件信息迟报两宗违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,辽宁银保监局对其处以罚款人民币40万元。 张延风对法库富民村镇银行股份有限公司违法违规发放流动资金贷款行为负有直接责任。根据《中华人民…
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严控套利风险 监管拟规范保单质押贷款
中付电签整理编辑: 原本是一项可解投保人燃眉之急的保单增值服务,却被不法分子等盯上进行监管套利——“保单质押贷款”这项基于保险主业的附属业务,被纳入监管部门的规范日程。 上海证券报记者昨日独家获悉,近日银保监会人身险部起草了《人身保险公司保单质押贷款管理办法(征求意见稿)》(下称征求意见稿),目前正在行业内部征求意见中,预计将于明年初落地实施。 相关问题与风险浮出水面 保单质押贷款是指人身保险公司按照…
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赔光本金还要再补银行数十万 中行回应原油宝巨亏 多位投资者“不买账”准备诉讼
中付电签整理编辑: “不光本金赔完,还要追加赔偿”。4月22日,一位中国银行持有“原油宝”产品的多头投资者表示。 近期,国际油价的暴跌导致国内不少投资者出现投资巨亏的情况。4月22日,经济观察网从多位多头投资者处了解到,目前他们持仓的中国银行旗下的原油宝产品,账户均为负值,如果平仓将导致巨亏——多头持仓客户平仓损益需要补足交割款。 这些投资者们向中国银行原油宝抛出三大疑问——为何没有提前移仓、为何成交时间…
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中小银行拨备覆盖率阶段性下调
中付电签整理编辑: 原标题:中小银行拨备覆盖率阶段性下调来源:中国证券报 国务院常务会议日前确定,将中小银行拨备覆盖率监管要求阶段性下调20个百分点。银行业人士认为,此举将释放中小银行信贷资源,提高服务小微企业能力,有效缓解当前中小城商行、农商行的监管达标压力。 释放更多信贷资源 兴业银行首席经济学家鲁政委认为,下调拨备覆盖率,对于提升中小银行信贷投放能力的作用,主要体现在两方面:一是对于拨备覆盖率低…